Третий день Летней школы

Руководитель сектора обучения АМЛ Комплаенс, Тинькофф Банк Клара Минасян провела мастер-класс про ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) во внешнеторговых операциях. Спикер рассказала слушателям как выглядит классическая схема отмывания денег, об индикаторах подозрительности, на основании которых можно заподозрить, что организация или частное лицо занимается противозаконной деятельностью. Эксперт рассказала участникам об алгоритме анализа деятельности индивидуальных предпринимателей и юридических лиц и об источниках информации, которые необходимо проверить, чтобы проанализировать деятельность физического или юридического лица. Слушателям также было предложено в качестве практики решить кейсы по выявлению рисков отмывания доходов и финансированию терроризма, и по итогам анализа подготовить проект экспертного заключения.

Лекция заместителя заведующего ПУЛАП Сергея Таута была посвящена юридической ответственности за коррупцию. Были рассмотрены разные определения коррупции и дано основное определение, предусмотренное Федеральным законом «О противодействии коррупции» от 25.12.2008 № 273. Слушатели подискутировали на тему всегда ли личная заинтересованность ведет к конфликту интересов или нет, подробно рассмотрели эти два понятия. В рамках лекции были В рассмотрено международное и национальное антикоррупционное правовое регулирование и возможные виды ответственности за нарушение антикоррупционного законодательства, а также ответственность компаний за коррупцию по зарубежному законодательству. Сергей отметил, что в 2021 году половина коррупционных преступлений пришлась на взяточничество. По сравнению с 2020 годом в 2021 году на 18% увеличилось количество преступлений коррупционной направленности. Лектор подробно рассказал об уголовной ответственность за преступления коррупционной направленности, предусмотренные УК РФ и административной ответственности, предусмотренной АК РФ, гражданско-правовой и дисциплинарной ответственности. Способом предотвращения правонарушений является комплаенс - это корпоративная политика, направленная на предупреждение противоречащих закону действий сотрудников компании и внедрение мер по их превенции.

Вице-президент ПАО МТС по деловой этике и комплаенс Лейда Лукьянова в своем мастер-классе на примере ПАО МТС рассказала слушателям Летней школы как реально работает комплаенс-подразделение компании и какие вопросы решает для того, чтобы уберечь компанию от материальных и репутационных убытков и сохранить положительный имидж компании. В этой связи огромное внимание на мастер-классе было уделено определению коррупционных рисков и методам их определения, ранжирования, контроля и управления. Оценка рисков – это основной и обязательный элемент системы комплаенса в организации. В качестве примера была рассмотрена концепция «риск-аппетита» и приведен практический пример оценки рисков в ПАО МТС (качественная и количественная оценка). Не менее важный момент, помимо управления рисками, - умение оценивать эффективность управления рисками. Лектор рассказала о нормативном правовом регулировании, международных стандартах ISO, российском законодательстве, регулирующем управление рисками и внутренний контроль организаций.

Руководитель группы форензик Тинькофф Банка Бурский Иван рассказал слушателям о форензик как системе минимизации рисков компании, к которым, к примеру, относятся корпоративное мошенничество, коррупция, конфликт интересов, неправомерные действия сотрудников, некоторые виды этических нарушений. Лектор на примере Испании, Канады и США и других рассказал историю возникновения форензика и его дальнейшего внедрения в деятельность компаний как важного инструмента профилактики вышеперечисленных нарушений.